Saldunep connecte les dépôts et les comptes sur plusieurs plateformes de négociation en un seul aperçu consolidé. Cela signifie que vous pouvez poursuivre une stratégie d’actifs sans vérifier les prix quotidiennement ni être un analyste.
Commencez votre analyse gratuiteQuiconque répartit ses actifs entre plusieurs courtiers, banques et plates-formes de négociation perd rapidement la trace du risque réel présent dans l'ensemble du portefeuille. Les comparaisons manuelles entre plates-formes prennent du temps et sont sujettes aux erreurs, en particulier dans les contraintes de temps de la vie familiale quotidienne.
Saldunep reprend cette fusion en tant qu'instance centrale d'IA. Les données de marché provenant de toutes les sources connectées sont évaluées en permanence et condensées en recommandations d'action compréhensibles et à faible risque - sans distorsion émotionnelle causée par les mouvements de prix à court terme.
Saldunep rassemble les avoirs de différents dépôts et bourses via une consolidation des données en temps réel. Le résultat est une source unique et fiable pour l’ensemble du patrimoine familial, y compris l’exposition au risque par classe d’actifs.
Au lieu de gérer plusieurs applications et identifiants, vous visualisez des indicateurs tels que la diversification, la volatilité et le risque de cluster en un seul endroit. Les modifications apportées aux comptes individuels sont automatiquement incluses dans la note globale.
Les recommandations de Saldunep sont basées sur un processus compréhensible en trois étapes : techniquement solide mais expliqué sans jargon technique.
Les prix, les volumes et les données fondamentales de tous les comptes et plateformes de négociation connectés sont enregistrés en permanence et convertis dans un format uniforme.
Les modèles statistiques évaluent les plages de fluctuation, les corrélations et les risques de concentration au sein du portefeuille global sur différents horizons temporels.
Les résultats du modèle produisent des suggestions d'actions concrètes et hiérarchisées pour adapter la stratégie d'actifs - à des fins de test et non d'exécution automatique.
L'accès aux comptes connectés s'effectue via des interfaces cryptées en lecture seule. Saldunep ne stocke pas les données d'accès en texte brut et traite les données exclusivement à des fins d'analyse au sein de la plateforme.
La transmission et le stockage des données suivent les normes de cryptage établies et courantes dans le secteur financier allemand.
Le traitement des données et l'emplacement des serveurs sont conformes aux lois allemandes et européennes sur la protection des données.
Toutes les recommandations nécessitent une confirmation consciente. La décision finale vous appartient si vous le souhaitez.
Les exemples suivants montrent comment Saldunep prend en charge les décisions financières typiques dans un contexte familial.
Pour les objectifs d'épargne à long terme, tels que l'éducation d'un enfant, Saldunep évalue en permanence si la structure d'investissement correspond à l'horizon temporel restant et suggère des ajustements avant que les écarts ne deviennent pertinents.
Sur la base des dépôts existants et des taux d'épargne, il est estimé si la prévoyance vieillesse prévue est sur la bonne voie. Les lacunes identifiées à un stade précoce peuvent être comblées grâce à des ajustements plus modestes et planifiés.
Les changements entre les classes d'actifs résultant des mouvements de prix au fil du temps sont identifiés. Saldunep propose des réallocations concrètes pour maintenir le niveau de risque initialement sélectionné.
Saldunep prend en charge la connexion de plusieurs courtiers et banques dépositaires communs via des interfaces de lecture standardisées. De nouvelles connexions sont ajoutées régulièrement ; Un aperçu actuel est disponible via le contact client.
Les modèles sont basés sur des données de marché historiques et actuelles et fournissent des probabilités et non des garanties. Chaque recommandation est présentée avec le raisonnement sous-jacent afin de pouvoir être comprise et remise en question si nécessaire.
La plateforme est conçue pour un modèle à faible consommation. Une revue hebdomadaire de moins de 15 minutes est généralement suffisante pour examiner et, si nécessaire, confirmer les recommandations.
Une première analyse montre comment vos portefeuilles et comptes existants peuvent être présentés dans un aperçu consolidé et où se situe actuellement la plus grande concentration de risques.
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