Saldunep collega depositi e conti su più sedi di negoziazione in un'unica panoramica consolidata. Ciò significa che puoi perseguire una strategia patrimoniale senza controllare i prezzi ogni giorno o essere un analista.
Inizia la tua analisi gratuitaChi distribuisce il proprio patrimonio tra più broker, banche e sedi di negoziazione perde rapidamente traccia del rischio effettivo del portafoglio complessivo. I confronti manuali tra le piattaforme richiedono molto tempo e sono soggetti a errori, soprattutto quando si ha fretta nella vita familiare quotidiana.
Saldunep rileva questa fusione come istanza centrale dell'intelligenza artificiale. I dati di mercato provenienti da tutte le fonti collegate vengono continuamente valutati e condensati in raccomandazioni di azione comprensibili e a basso rischio, senza distorsioni emotive causate da movimenti di prezzo a breve termine.
Saldunep riunisce partecipazioni di diversi depositi e borse tramite il consolidamento dei dati in tempo reale. Il risultato è un'unica fonte affidabile per l'intero patrimonio familiare, inclusa l'esposizione al rischio per classe di attività.
Invece di gestire più app e credenziali, puoi visualizzare parametri come diversificazione, volatilità e rischio di cluster in un unico posto. Le modifiche ai singoli account vengono automaticamente incluse nella valutazione complessiva.
Le raccomandazioni di Saldunep si basano su un processo comprensibile in tre fasi: tecnicamente valido ma spiegato senza gergo tecnico.
Prezzo, volume e dati fondamentali di tutti i conti e le sedi di negoziazione collegati vengono continuamente registrati e convertiti in un formato uniforme.
I modelli statistici valutano gli intervalli di fluttuazione, le correlazioni e i rischi di concentrazione all'interno del portafoglio complessivo su diversi orizzonti temporali.
I risultati del modello producono suggerimenti concreti e prioritari per l'azione volta ad adattare la strategia patrimoniale - per il test, non per l'esecuzione automatica.
L'accesso agli account collegati avviene tramite interfacce crittografate e di sola lettura. Saldunep non memorizza i dati di accesso in testo semplice ed elabora i dati esclusivamente per l'analisi all'interno della piattaforma.
La trasmissione e l’archiviazione dei dati seguono standard di crittografia consolidati comuni nel settore finanziario tedesco.
L'elaborazione dei dati e l'ubicazione dei server si basano sulla legge tedesca ed europea sulla protezione dei dati.
Tutte le raccomandazioni richiedono una conferma consapevole. La decisione finale spetta a te, se lo desideri.
I seguenti esempi mostrano come Saldunep supporta le tipiche decisioni finanziarie in un contesto familiare.
Per obiettivi di risparmio a lungo termine, come l'istruzione di un figlio, Saldunep valuta continuamente se la struttura di investimento si adatta all'orizzonte temporale rimanente e suggerisce aggiustamenti prima che le deviazioni diventino rilevanti.
Sulla base dei depositi e dei tassi di risparmio esistenti si valuta se la previdenza per la vecchiaia prevista è sulla buona strada. Le lacune identificate in anticipo possono essere colmate con aggiustamenti più piccoli e pianificati.
Vengono identificati gli spostamenti tra classi di attività derivanti dai movimenti dei prezzi nel tempo. Saldunep propone riallocazioni concrete per mantenere il livello di rischio originariamente selezionato.
Saldunep supporta la connessione di diversi broker comuni e banche depositarie tramite interfacce di lettura standardizzate. Nuove connessioni vengono aggiunte regolarmente; Una panoramica attuale è disponibile tramite il contatto cliente.
I modelli si basano su dati di mercato storici e attuali e forniscono probabilità, non garanzie. Ogni raccomandazione è presentata con la motivazione di fondo in modo che possa essere compresa e messa in discussione se necessario.
La piattaforma è progettata per un modello low-touch. Una revisione settimanale di meno di 15 minuti è solitamente sufficiente per rivedere e, se necessario, confermare le raccomandazioni.
Una prima analisi mostra come presentare i vostri portafogli e conti esistenti in una panoramica consolidata e dove si trova attualmente la maggiore concentrazione di rischio.
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